Si tu factura de impuestos de este año te ha parecido demasiado alta, no estás solo… y no estás estancado. La mayoría de los empresarios pagan impuestos de más simplemente porque no planifican los impuestos con antelación. ¿Y la buena noticia? Puedes cambiar eso ahora mismo.
En King of Kings Firm, ayudamos a los propietarios de pequeñas empresas y a los profesionales a aplicar estrategias fiscales proactivas que reducen las obligaciones y aumentan la rentabilidad, de forma legal y ética. Planificar los impuestos es algo más que preparar una declaración; se trata de tomar decisiones financieras más inteligentes a lo largo del año.
¿Qué es la planificación fiscal (y en qué se diferencia de la declaración)?
La planificación fiscal es el proceso de analizar tus ingresos, gastos y oportunidades durante todo el año para minimizar legalmente lo que debes. La declaración de la renta sólo informa de lo ocurrido. 🔗 Cómo explica la SBA las responsabilidades fiscales de las empresas.
Si esperas a la temporada de impuestos para pensar en los impuestos, ya es demasiado tarde. En planificar los impuestos ahora -durante el año- puedes
Aprovecha las deducciones
Ingresos y gastos de tiempo
Maximizar créditos
Elegir la estructura empresarial adecuada
5 estrategias de planificación fiscal que pueden reducir la factura del próximo año
1. Ajusta la estructura de tu empresa
¿Sigues declarando como empresario individual o como sociedad limitada unipersonal? Podrías estar pagando de más en impuestos de autónomos. Elegir el estatus de S Corporation puede ahorrarte miles de euros al año, en función de tus beneficios. Podemos ayudarte a determinar qué es lo mejor para tu empresa y a hacer los cambios necesarios cambios necesarios en tu tipo de registro.
2. Maximiza las deducciones que probablemente estés pasando por alto
Hacienda permite cientos de deduccionespero la mayoría de los empresarios las pasan por alto. Entre las que suelen pasarse por alto están:
Uso profesional de la vivienda o el vehículo
Servicios profesionales (contabilidad, jurídicos, diseño)
Contribuciones a la jubilación
Primas de seguro
Formación continua o certificaciones
💡 Consejo: No confíes en tu memoria. Utiliza un sistema de contabilidad (o contrata uno) para hacer un seguimiento preciso de todo.
3. Cronometra los ingresos y los gastos estratégicamente
Si tus ingresos fluctúan o estás cerca de un tramo impositivo más alto, trasladar los ingresos o gastos de un año a otro puede reducir tu responsabilidad total. Paga por adelantado servicios, aplaza facturas o bonifica el tiempo.
4. Financiar un plan de jubilación
Contribuir a una cuenta Solo 401(k), SEP IRA u otra cuenta de jubilación con ventajas fiscales puede reducir la base imponible a la vez que se crea riqueza a largo plazo.
5. Utiliza los créditos fiscales cuando tengas derecho a ellos
A diferencia de las deducciones, los créditos reducen tu factura fiscal dólar por dólar. Algunos créditos favorables a las empresas son
Crédito para I+D (sí, incluso para las empresas de servicios)
Crédito fiscal por oportunidad de trabajo
Créditos para equipos eficientes energéticamente y propiedades comerciales
¿El mejor momento para empezar a planificar los impuestos? Ahora.
La planificación fiscal no es sólo para diciembre. Empezar a mediados de año o incluso en el segundo trimestre puede darte tiempo para poner en práctica estrategias como:
Estimación del pago de impuestos
Revisiones financieras de mitad de año
Reestructuración jurídica
Ajustar la nómina o las distribuciones
Trabajar ahora con un asesor fiscal te da meses de oportunidad -no sólo semanas- para hacer movimientos inteligentes antes de fin de año.
Ejemplo real: El empresario “arrepentido de abril
Perfil del cliente: El propietario de un negocio minorista de Georgia pagó más de 28.000 dólares en impuestos en 2024 y no entendía por qué. Tuvieron un año rentable, pero no habían revisado sus libros ni una sola vez.
Lo que hicimos:
Identificados 19.000 $ en deducciones no realizadas (marketing, mano de obra de contratistas, seguros).
Las reorganizó como una S Corp
Creó un plan de jubilación e hizo aportaciones antes de impuestos
Desplazó los pagos futuros al 1T del año siguiente
El resultado:
¿Su factura fiscal estimada para 2025? Menos de 11.000 dólares, y además ganaron en control y claridad.
Reflexiones finales
Si este año te ha pillado desprevenido la factura fiscal, no esperes a que se repita el mismo error. Planificar los impuestos ahora te da el poder de reducir lo que debes, legal y estratégicamente.
En la Firma Rey de Reyes te ayudaremos a crear una estrategia para todo el año basada en tus objetivos, no sólo en tus recibos.
📞 Programa hoy una consulta gratuita y creemos un mejor resultado para el próximo año.
Preguntas frecuentes
¡Sí! Ahora es el mejor momento para revisar lo ocurrido y aplicar los cambios mientras aún hay tiempo para actuar.
En absoluto. Los profesionales autónomos, los contratistas y las pequeñas sociedades de responsabilidad limitada pueden beneficiarse de planificar los impuestos para reducir su carga fiscal.
En la mayoría de los casos, sí. Muchos clientes ahorran mucho más en impuestos de lo que pagan por la ayuda de un experto, y la tranquilidad no tiene precio.
