Si busca desgravaciones fiscales, consulte nuestra lista de ventajas fiscales para pequeñas empresas. Si está pensando en crear una pequeña empresa, ha llegado al lugar adecuado. Crear una pequeña empresa puede ser una forma estupenda de obtener ingresos extra y ofrecer ventajas fiscales que quizá aún no haya considerado. En este artículo se examinan algunas de las principales formas en que la creación de una pequeña empresa puede ayudar con los impuestos.
Deducciones
Una de las ventajas fiscales más conocidas de crear una pequeña empresa es la gama de deducciones que puede ofrecer. Una deducción es un gasto que puede deducir de su renta imponible, reduciendo así sus impuestos. Cuando se crea una pequeña empresa, casi cualquier gasto relacionado con el negocio puede considerarse una deducción. Esto incluye desde material de oficina hasta gastos de viaje, lo que significa que podría ahorrar miles de dólares en sus impuestos.
Gastos de instalación
Crear una pequeña empresa también puede ser una buena forma de compensar los costes de puesta en marcha. Los costes asociados a la creación de una empresa, como equipos, espacio de oficina y licencias, pueden considerarse una deducción fiscal. Esto significa que el dinero que gasta en el negocio puede deducirse de su renta imponible, reduciendo su obligación tributaria. Asegúrese de llevar un buen registro de todos los gastos relacionados con su empresa, para poder reclamar las deducciones a las que tenga derecho.
Cobertura sanitaria
Si trabaja por cuenta propia, puede solicitar una deducción fiscal por su cobertura sanitaria. En pocas palabras, puede deducirse fiscalmente el coste de las primas sanitarias. Es una buena manera de compensar uno de los costes más importantes asociados al trabajo por cuenta propia.
Contribuciones a la jubilación
Cuando eres autónomo, tienes que financiar tú mismo tu jubilación. Sin embargo, la buena noticia es que aún puede solicitar una deducción fiscal por las aportaciones a sus cuentas de jubilación. Tendrá más opciones de cuentas de jubilación cuando trabaje por cuenta propia, como un plan 401(k) individual, una cuenta SEP-IRA o una cuenta SIMPLE IRA, que pueden compensar sus obligaciones fiscales.
Tipos impositivos más bajos para las sociedades C
Puede disfrutar de importantes ahorros fiscales constituyendo su pequeña empresa como sociedad anónima. Las sociedades C pagan un tipo impositivo más bajo sobre los primeros 50.000 $ de ingresos imponibles. Esto significa que podría ahorrarse miles de dólares en impuestos al constituir una sociedad.
¿Está preparado para disfrutar de estas ventajas fiscales para pequeñas empresas?
Crear una pequeña empresa puede ser una excelente manera de ahorrar en impuestos. Si quiere deducir gastos, compensar costes de establecimiento o conseguir otros ahorros fiscales, tiene muchas ventajas. Dicho esto, crear una empresa puede ser complejo, y es esencial conocer las obligaciones legales, financieras y fiscales que conlleva. Antes de lanzarse, tómese su tiempo para aprender todo lo que pueda sobre cómo crear y dirigir una empresa. La investigación puede contribuir en gran medida a su éxito.
preguntas más frecuentes
Las pequeñas empresas pueden beneficiarse de varias ventajas fiscales. Una de las más significativas es la deducción por ingresos empresariales cualificados (QBI). Esto permite a las empresas subvencionables deducir de su base imponible hasta el 20% de sus ingresos empresariales cualificados. Además, las pequeñas empresas elegibles también pueden beneficiarse de la Ley de Recortes y Empleos Fiscales (TCJA), que aumentó el límite de gasto de la Sección 179 a 1 millón de dólares y permitió una depreciación de bonificación del 100%.
Los criterios para acogerse a estas ventajas fiscales varían en función de la disposición concreta. Sin embargo, en términos generales, las pequeñas empresas con menos de 25 millones de dólares de ingresos y menos de 25 empleados equivalentes a tiempo completo pueden acogerse a la deducción QBI. Para acogerse a la Sección 179 de gastos y amortización bonificada, las empresas deben tener un valor total de los activos inferior a 2,5 millones de dólares.
La deducción QBI se aplica a los ingresos empresariales cualificados, que incluyen los ingresos procedentes de una actividad comercial o empresarial cualificada explotada por el contribuyente. Puede tratarse de ingresos procedentes de servicios prestados por el contribuyente o de ingresos procedentes de la venta de productos. Además, las empresas pueden utilizar la Sección 179 para deducir el coste de determinados activos empresariales, como equipos, maquinaria y software.
